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Obligación Título equivalente a una deuda, puede ser emitido por el Estado o por las empresas que quieren procurarse fondos a medio y largo plazo. Se cotiza en el mercado obligatorio y su valor evoluciona con las tasas de interés. Contrariamente a las acciones, su rendimiento queda garantizado, puesto que asegura un interés fijo. Oferta Pública de Valores Es aquella dirigida al público en general o a ciertos sectores o a grupos específicos de éste. El título debe estar inscrito en el registro de valores. Opciones Es un contrato por medio del cual su titular (o comprador) adquiere el derecho a comprar o vender un activo, dentro de un plazo predefinido (periodo de contrato), en un precio (de ejercicio) fijado de antemano en el momento de firmarse el contrato. Para obtener este derecho se debe comprar la opción pagando un precio (prima) que es un porcentaje pequeño del precio del instrumento. Operaciones con Pacto de Retrocompra Son las compraventas de títulos de crédito o valores en las cuales el vendedor se obliga a recomprar la cosa vendida en una fecha y a un precio determinado y el comprador, a su vez, se obliga a revenderla en las mismas condiciones. Pagaré Efecto comercial por el que un deudor se compromete a pagar a un beneficiario una suma determinada en una fecha fija. Se diferencia de la letra de cambio en que sólo hay dos partes en lugar de tres. La responsabilidad de un pagaré es directa, mientras que en la letra de cambio únicamente en el caso en que se haya negociado, y si la persona o institución a quien se libra no acepta o no paga la letra. El procedimiento de sustitución se efectúa a través de las empresas bancarias autorizadas para operar en el país, quienes actúan como mandatarios de las personas físicas o morales. Papel Comercial Es un título de crédito (pagaré negociable), sin garantía específica, emitido por sociedades anónimas cuyas acciones se cotizan en la Bolsa Mexicana de Valores; su precio es bajo y se requiere autorización de la Comisión Nacional de Valores para su emisión, la cual fluctúa entre los 7 y 91 días. Pasivo Se sitúa en la parte derecha del balance, presenta los recursos de la empresa y específica el origen de los fondos que financian el activo. Los principales elementos del pasivo son los créditos y otras obligaciones contraidas, las reservas, las provisiones, el capital social y las utilidades (o pérdidas) de la empresa. Pasivo a Largo Plazo Son obligaciones de la empresa que serán liquidadas en plazos superiores a un año a partir de la fecha de los estados financieros. Pasivo Circulante Total Obligaciones contraidas por la empresa que serán liquidadas dentro del plazo de un año a contar de la fecha de los estados financieros. Pasivo Total Representa la suma de los rubros de pasivos, capital y reservas de la empresa. Patrimonio Total Corresponde al capital y reservas de los accionistas de la empresa, y está representado por las siguientes cuentas: capital efectivamente pagado a la fecha del balance; reservas de revalorización; mayor valor obtenido en la colocación de acciones de pago respecto del valor nominal; reserva legal; pérdidas generadas en ejercicios anteriores y no absorbidas a la fecha del balance (menos); utilidad del ejercicio. Precio de Cierre Precio de clausura de un instrumento financiero. Precio de Compensación Media de los precios registrados el día de la liquidación, sobre cuya base se calculan los intereses del saldo. Precio Futuro Es el precio en el cual se negocia un determinado activo en el mercado de futuro. Precio Spot Es el precio en el cual se negocia un determinado activo en el mercado contado o mercado físico. Prima Suma percibida por el vendedor en un mercado a plazo, para doblar su posición cuando la posición de compra es inferior a la de venta. Prima de Emisión Diferencia entre el precio de emisión de una acción y su valor nominal. Prime Rate En Estados Unidos, es la tasa aplicada por los bancos a los créditos a corto plazo concedidos a los clientes de primera fila. Provisión Suma conservada por la empresa con vistas a cubrir una carga o una pérdida eventual. Razón Ácida Indica la cobertura de los pasivos de corto plazo con activos de fácil realización. Reaseguro Operación por la que el asegurado se asegura a su vez contra los riesgos que acaba de contraer. Recogida Compras sistemáticas en Bolsa de títulos de una sociedad, sin que haya desequilibrio de mercado, con el fin de detener una participación o de tomar control. Refinanciación Operación consistente, para los bancos comerciales, en procurar liquideces en otros bancos u otros organismos que reciben ahorro. Renta Fija Títulos representativos de obligaciones de mediano y largo plazo, emitidos en forma seriada, destinados a financiar distintas actividades productivas y de vivienda. Generalmente se emiten en unidades reajustables, devengan intereses y se cotizan en porcentaje del valor par. Renta Variable Representa un título de propiedad sobre una fracción del Patrimonio de una sociedad, fondo mutuo, fondo de inversión, etc. Participan de los resultados de la entidad emisora a través de dividendos o beneficios que se distribuyen periódicamente. Report Suma que debe pagar el comprador en un mercado a plazo para doblar su posición en el siguiente mes bursátil. Resultado antes de Impuesto a la Renta Es la suma de los resultados operacional y no operacional. Resultado No Operacional Constituido por aquellas partidas que por convención se definen desligadas de la operación del negocio propiamente tal. Este resultado incluye ingresos y costos fuera de la explotación y además la corrección monetaria. Resultado Operacional Constituido por el agregado de aquellas partidas relativas a la operación del negocio y que incluye los ingresos y costos de explotación y los gastos de administración y ventas. Retroventa Contrato de venta de valores móviles que estipula una recompra obligatoria a una fecha y un precio fijados de antemano. El precio es en general próximo al tipo de interés presente en el mercado monetario durante el periodo en cuestión. El vendedor de títulos percibe una comisión y el comprador entrega un interés. Royalty Pagos de una persona o sociedad al propietario o al creador de una obra original por el derecho a explotarla comercialmente. SEC (Securities and Exchange Commission) Organismo regulador de valores en Estados Unidos, en la que deben ser registrados los ADRs para ser ofrecidos en las bolsas. Securitización Alternativa de financiamiento para las empresas consistente en dar liquidez, homogeneidad y acceso al mercado secundario de valores a instrumentos o activos que son por naturaleza generalmente no-líquidos, heterogéneos y de mercados restringidos. Seguro Función económica cuya finalidad es permitir la indemnización de los daños causados o sufridos por bienes y personas mediante la aceptación de un conjunto de riesgos y su compensación. Sociedades de Inversión Sociedades anónimas constituidas con el objeto de adquirir valores y documentos seleccionados de acuerdo al criterio de diversificación de riesgos, con recursos provenientes de la colocación de las acciones representativas de su capital social entre el público inversionista. Sociedades Filiales En general, sociedades cuyo capital social es propiedad en más de un 50% de otra empresa, llamada "matriz". En el ámbito bancario, sociedades anónimas abiertas o cerradas o de responsabilidad limitada cuyo giro complementa el negocio de los bancos. Incluyen intermediadoras de valores, administradoras de fondos mutuos, administradoras de fondos de inversión, compañías de leasing, asesorías financieras y administradoras de fondos de vivienda. Swaps Contrato privado en que las partes se comprometen a intercambiar flujos financieros en fechas posteriores, las que deben quedar especificadas al momento de la celebración del contrato. El Swap o permuta financiera es un instrumento utilizado para reducir el costo y el riesgo de financiamiento, o para superar las barreras de los mercados financieros. Swaps de Monedas En los swaps de monedas las partes involucradas se comprometen a intercambiar flujos financieros en dos monedas diferentes, considerándose a la moneda corriente nacional como una moneda más. Las empresas bancarias que sean vendedoras de moneda extranjera a través de estos contratos y que a su vencimiento deban ponerla a disposición del comprador (quién las pagará en moneda corriente nacional) sólo perfeccionan la venta si se les acredita que la moneda extranjera se destinará a cubrir en esa misma fecha una obligación de pago al exterior a través del mercado cambiario formal. No se requiere el cumplimiento de esta condición cuando la operación involucra sólo monedas extranjeras. Swaps de Tasas de Interés Contrato financiero entre dos partes que desean un intercambio de intereses derivados de pagos o cobros de obligaciones que se encuentran en activos a diferentes bases (tipo fijo o flotante) sin existir traspaso del principal y operando en la misma moneda. Tabla de Desarrollo Cuadro numérico que para cada serie de un instrumento financiero detalla la secuencia y el valor a pagar en cada cupón por concepto de intereses y amortización de capital. Tasa de Compra La tasa de interés implícita en el precio de compra, esto es, la tasa interna de retorno. Tasa de Interés Precio de la remuneración de un capital prestado o recibido en préstamo. Es el precio de la renuncia a la liquidez del ahorro. Tasa de Rendimiento Actuarial Tasa de rendimiento real de una obligación teniendo en cuenta las fechas de entrega del cupón, del reembolso del mismo y de las eventuales primas de emisión o de reembolso. Tasa de Rendimiento Nominal Tasa de rendimiento aparente de una obligación, anunciada con ocasión de una emisión. Tasa Interna de Retorno ( T.I.R.) Tasa que iguala los flujos de ingresos y egresos futuros de una inversión. Corresponde a la rentabilidad que obtendría un inversionista de mantener el instrumento financiero hasta su extinción, bajo el supuesto que reinvierte los flujos de ingresos a la misma tasa. Título Acción. Documento que representa un derecho en una sociedad. Trader Persona física que en una sociedad bursátil se dedica a gestionar una clientela institucional. Transacción Compra o venta de algún instrumento financiero. Transferencia Electrónica de Fondos Operación que significa débitos o créditos de dinero en una cuenta, efectuada por medio de dispositivos electrónicos autosuficientes. Udibono Instrumentos respaldados por el Gobierno Federal, su valor nominal es de 100 UDIS y con un vencimiento de tres y cinco años. Se crearon para proteger a los inversionistas contra los efectos de la inflación. Están indexados al Índice Nacional de Precios al Consumidor. Utilidad o Pérdida del Ejercicio Se obtiene de sustraer el impuesto a la renta del resultado. Valor Contable Valor presente del instrumento calculado según su tasa de compra. Valor de Caja Saldo existente entre los activos de una sociedad y el pago de todas sus deudas. Evaluación utilizada en el cálculo de subcotización o de sobrecotización. Valor de Mercado Valor obtenido de transacciones en las bolsas de valores o valor informado mensualmente por la Superintendencia de Bancos para efectos de valorización de la cartera de instrumentos transables en el mercado, según el caso. Valor Intrínseco Valor de una acción que se obtiene dividiendo el activo neto de la sociedad por el número de sus acciones. Valor Móvil Título negociable que representa, bien un derecho de asociado (acción), bien un préstamo a largo plazo (obligación). Valor Nominal Corresponde al valor inicial del instrumento emitido Valor Nominal o Par Valor de emisión o de suscripción de títulos en el momento en que se constituye la empresa. Valor Par Corresponde al valor del capital no amortizado de un instrumento financiero, incluidos los correspondientes intereses y reajustes devengados. Venta al Descubierto Venta inicial (sin compra previa) realizable únicamente en un mercado a plazos. Ulteriormente debe ser liquidada por una recompra. Volatilidad Una acción se denomina volátil cuando su precio varía con gran amplitud en relación con la variación del mercado. Warrant Pagaré suscrito por una persona que da a su firma un aval comercial (productos o mercancías almacenadas) como garantía. Es un sistema establecido por ley que permite a los agricultores, industriales o comerciantes, obtener crédito en cualquier institución financiera del país, dando como garantía mercaderías que tengan depositadas en "Almacenes Warrants".



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